برچسب: خاورمیانه

به گزارش خبرگزاری خبرآنلاین دستورالعمل شفاف سازی تراکنش‌های بانکی اشخاص طی نامه شماره ۹۸/۴۲۶۳۵۱ مورخ ۹۸/۱۲/۰۸ توسط مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک مرکزی ابلاغ شد.

براساس این دستورالعمل، تکمیل قسمت (فیلد) بابت در فرم های مربوط و ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد و یا علت انتقال وجه برای انتقال وجه بالای ۲ میلیارد ریال از حساب های شخصی و انتقال وجه بالای ۱۰ میلیارد ریال از حساب های تجاری الزامی شد.

متن کامل این دستورالعمل به شرح زیر است:

احتراما، به استحضار می رساند در اجرای تکلیف مقرر در جزء (۳) بند «ح» تبصره (۱۶) قانون بودجه سال ۱۳۹۸ کل کشور که اشعار می دارد: “به منظور افزایش شفافیت تراکنش های بانکی، مبارزه با پولشویی و جلوگیری از فرار مالیاتی؛ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران موظف است تا با تصویب شورای پول و اعتبار، برای شفافیت تراکنش های بانکی به صورت یکسان یا متناسب با سطح فعالیت اشخاص حقیقی از نظر عملکرد مالی حدآستانه ای (سقفی) را تعیین کند و انتقال وجه با مبلغ بالاتر از حد آستانه (سقف) را برای اشخاص حقیقی از طریق کلیه تراکنش های بانکی (درون بانکی و بین بانکی) و سایر ابزارهای پرداخت، مشروط به درج «بابت» و در صورت نیاز به ارائه اسناد مثبته کند. اشخاص حقیقی که از حساب بانکی خود استفاده تجاری می کنند می توانند با دریافت شناسه اقتصادی و اتصال حساب بانکی خود به آن، از شمول مفاد این جزء مستثنی شوند.” و همچنین به استناد تبصره (۱) ماده (۱۱۲) آیین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب جلسه مورخ ۱۳۹۸/۷/۲۱ هیات محترم وزیران و ابلاغی به موجب بخشنامه شماره ۹۸/۲۶۳۵۵۰  مورخ ۱۳۹۸/۸/۴که طی آن مقرر شده؛ “بانک مرکزی به منظور کاهش سطح خطر (ریسک) پولشویی و تامین مالی تروریسم در ارائه خدمات انتقال وجوه، تدابیر مقتضی را از قبیل تعیین حداکثر سقف مبلغ برای ارائه خدمت و تعداد مجاز روزانه برای تراکنش های هر مشتری، متناسب با سطح خطر (ریسک) تعامل کاری اتخاذ کند.” بدین وسیله «دستورالعمل شفاف سازی تراکنش های بانکی اشخاص» که در یکهزار و دویست و هشتاد و نهمین جلسه مورخ ۱۳۹۸/۱۱/۲۹ شورای پول و اعتبار مورد تصویب قرار گرفت، برای استحضار و صدور دستور مقتضی ایفاد می شود.

به موجب ضوابط مذکور، مقرر شده حساب های سپرده تجاری از سپرده شخصی در شبکه بانکی کشور تفکیک گردد. لذا از این پس لازم است به منظور اعمال آستانه های مندرج در دستورالعمل یاد شده، قبل از افتتاح هر گونه سپرده جدید و نیز در مورد سپرده های موجود، این مهم مشخص شود. علاوه بر این، درگاه های پرداخت یا ابزارهای پذیرش باید به مشتریان حقوقی واجد شرایط و مشتریان حقیقی دارای حساب تجاری و شناسه اقتصادی موید تایید سازمان امور مالیاتی کشور تعلق گیرد.

همچنین در کلیه نقل و انتقالات وجوه بالاتر از “ده میلیارد ریال” درون بانکی و بین بانکی مشتری حقوقی و مشتری حقیقی دارای حساب سپرده تجاری و نیز نقل و انتقال وجوه بالاتر از “دو میلیارد ریال” درون بانکی و بین بانکی مشتری حقیقی دارای حساب سپرده شخصی، انتقال وجه منوط به تکمیل قسمت (فیلد) بابت در فرم های مربوط و ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد و یا علت انتقال وجه می باشد.

ضمن آن که ضرورت دارد آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه های پرداخت حضوری و غیرحضوری، از کلیه حساب های سپرده متعلق به مشتری حقوقی، مشتری حقیقی دارای سپرده تجاری و مشتری حقیقی دارای سپرده شخصی و نیز اشخاص پایین تر از ۱۸ سال در آن موسسه اعتباری به آستانه های تعیین شده در دستورالعمل محدود شود. مضافا این‌که، انجام کلیه عملیات بانکی مبتنی بر حساب، اعم از حضوری و غیرحضوری در موسسه اعتباری برای مشتری منوط به اخذ شناسه شهاب از طریق سامانه نهاب می باشد.

با عنایت به مراتب فوق، ضمن ابلاغ نسخه ای از «دستورالعمل شفاف سازی تراکنش های بانکی اشخاص»، خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره  ۹۶/۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶/۵/۱۶ به تمامی واحدهای ذیربط آن بانک/موسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و نسخه ای از آن نیز به مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی ارسال گردد و بر حسن اجرای آن نیز نظارت دقیق به عمل آید.

مدیرکل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی

اداره کل مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم

حمیدرضا غنی آبادی-محمدحسین دهقان

۲۲۳۲۳۱

این روزها مردم علاوه بر نگرانی از وضعیت سلامت خود، دغدغه‌هایی از جنس لغو مراسم‌های از پیش‌تعیین شده دارند که از بلیت پرواز و هتل‌ها و تورهای ررزو شده تا جشن‌ها و مراسم‌های عروسی را شامل می‌شود.

صنوف مختلف برای آن که مردم راحت‌تر بتوانند برنامه‌های از پیش‌تعیین شده خود را لغو کنند، با صدور ابلاغیه به واحدهای مربوطه دستور داد که جریمه‌ای از متقاضیان لغو دریافت نشود که یکی از این موارد مربوط به لغو مراسم‌های عروسی و تالارها بود.

پیشتر «خسرو ابراهیمی‌نیا»، رییس اتحادیه تالارهای پذیرایی و تجهیز مجالس اعلام کرده بود که چنانچه افراد به دلیل مسایل بهداشتی خواستار لغو برنامه‌های خود باشند، تالارهای پذیرایی اجازه دریافت جریمه از آنها ندارند؛ اما پس از گذشت چند روز مخاطبان ایرنا، اطلاع دادند که برخی تالارها برای لغو مراسم‌ها بین ۱۰ تا ۳۵ درصد جریمه از افراد دریافت می‌کنند و یا حاضر به بازگشت ودیعه به آنان نیستند.

«ابلاغیه به دست ما نرسیده» این جمله‌ای است که برخی تالارداران که خواهان دریافت جریمه از لغوکنندگان مراسم‌ها بودند با لحن پرخاشگرانه و بی‌مسئولیت اعلام کردند؛ این در حالی است که رییس اتحادیه تالارهای پذیرایی امروز در گفت‌وگو با خبرنگار تاکید کرد:ابلاغیه به تمام تالارها ارسال شده و چنانچه تالاری از افرادی که خواهان لغو مراسم هستند، جریمه طلب کند، بر اساس ماده ۲۸ قانون نظام صنفی با آنها برخورد شده و واحد پلمپ می‌شود.

تشریفاتی ها هم مجوزی برای دریافت جریمه ندارند

مردم در شرایط نامساعد اپیدمی ویروس کرونا، در ارتباط با مجموعه هایی که کار تشریفات مراسم مختلف از جمله جشن ازدواج را انجام می دهند، هم با بلوکه کردن پیش پرداخت یا ودیعه و یا پرداخت جریمه روبرو شده اند، تازه‌عروس و دامادهایی که چشم به راه رسیدن اسفند ماه بوده‌اند تا جشن پیوند بگیرند، اکنون بدلیل بیماری مزبور مراسم را لغو کرده اند، برخی از تشریفاتی‌ها که برگزاری مراسم را عهده‌دار شده بودند، زیر بار دریافت نکردن جریمه نمی روند و به مشتریان می‌گویند ابلاغیه مربوط به تالارهای پذیرایی بوده و به تشریفات ارتباطی ندارد.

رییس اتحادیه تالارهای پذیرایی در این زمینه نیز توضیح داد: تمامی تشریفات‌هایی که عهده‎دار عقد قرارداد تالارهای پذیرایی هستند نیز شامل این ابلاغیه می‌شوند.

به گفته ابراهیمی، تمام واحدهای صنفی تاکنون مطیع دستورات اتحادیه بوده‌اند و تا این لحظه موردی از تخلف و شکایت ثبت نشده است.

وی همچنین از مردم خواست با مسوولان تالارها که در این شرایط پذیرفته‌اند از آنها جریمه دریافت نکنند، تا حد امکان همکاری و تعامل دوطرفه داشته باشند تا این شرایط نیز با کمترین مشکل بگذرد.

تازه‌ترین گزارش این شرکت نشان می‌دهد که از مجموع ۱۹۳ سد مهم، ۴۵ سد کمتر از ۴۰ درصد پرشدگی دارند.

براساس اطلاعات منتشر شده، اکنون درصد پرشدگی سد ها به ۵۹ درصد افزایش یافته و درصد پرشدگی سدها نسبت به هفته گذشته دو هزار و ۳۵۰ میلیون متر مکعب افزایش نشان می دهد.

سد ها نقش بسیار مهمی در ذخیره سازی و تنظیم آب ناشی از جریانات سیلابی دارند. وقوع سیل های اخیر نقش سدها در کنترل جریان های سیلابی را به خوبی نشان داد.

تالار شیشه‌ای که روز گذشته با افت بیش از ۱۸ هزار واحدی به کار خود پایان داد امروز شاهد صف خرید است به طوری که در دومین روز هفته کاری خود با رشد ۸ هزار واحدی به عدد ۵۱۴ هزار و ۶۳۳ واحد رسید که بیشترین تأثیر را در شاخص نمادهای فارس، پارس و شپنا داشت.

نمادهای وتجارت، خساپا، وبملت از پربیننده‌های این بازار بودند.